Financiële foto 

Een financiële foto brengt jouw huidige situatie in beeld. Onze adviseurs helpen je met het treffen van alle voorzieningen, inclusief het zichtbaar maken van de benodigde budgetten. De procedure is eenvoudig: aangezien via jouw DigiD de meeste gegevens voorhanden zijn, hoef je zelf nauwelijks stukken te verzamelen. In een adviesgesprek geven wij je vervolgens inzicht, antwoord op je vragen en stellen wij de financiële foto op. Inclusief gespreksverslag en suggesties voor oplossingen op basis van jouw wensen. Zo zet je concreet stappen naar financiële rust.

Wij maken hierbij onderscheid voor mensen die in loondienst zijn en de ondernemer.

Loondienst

In loondienst zijn diverse voorzieningen geregeld, maar is het niet altijd perfect geregeld. Met de financiële foto van KOK Advies weet je exact hoe je er financieel voor staat en krijg je advies over de oplossingsrichtingen. Hierbij houden wij uiteraard rekening met de fiscale mogelijkheden en de persoonlijke wensen. In de financiële foto brengen wij het toekomstige bruto én netto inkomen in kaart. Wij houden rekening met alle bronnen van inkomsten, zoals de AOW, de pensioenen en eventuele bestaande levensverzekeringen en arbeidsongeschiktheidsvoorzieningen. Vervolgens brengen wij de belangrijkste maandlasten in kaart, zoals bijvoorbeeld de hypotheek. Na deze analyse kijken we naar eventuele hiaten en geven wij een advies hoe deze het beste kunnen wordt opgelost. Wij brengen het risico van overlijden in kaart en geven advies over mogelijke aanvullingen. Deze financiële foto inclusief advies over de oplossingsrichtingen en het gespreksverslag wordt in een duidelijk rapport beschikbaar gesteld.

Ondernemer

Als ondernemer moet je zelf voor je pensioen zorgen en voor de risico's voor overlijden en arbeidsongeschiktheid. In loondienst zijn diverse voorzieningen geregeld, maar is het niet altijd perfect geregeld. Met de financiële foto van KOK Advies weet je exact hoe je er financieel voor staat en krijg je advies over de oplossingsrichtingen. Hierbij houden wij uiteraard rekening met de fiscale mogelijkheden en de persoonlijke wensen. In de financiële foto brengen wij het toekomstige bruto én netto inkomen in kaart. Wij houden rekening met alle bronnen van inkomsten, zoals de AOW, de pensioenen en eventuele bestaande levensverzekeringen en arbeidsongeschiktheidsvoorzieningen. Vervolgens brengen wij de belangrijkste maandlasten in kaart, zoals bijvoorbeeld de hypotheek. Na deze analyse kijken we naar eventuele hiaten en geven wij een advies hoe deze het beste kunnen wordt opgelost. Wij brengen het risico van overlijden in kaart en geven advies over mogelijke aanvullingen. Deze financiële foto inclusief advies over de oplossingsrichtingen en het gespreksverslag wordt in een duidelijk rapport beschikbaar gesteld.

Kosten

De financiële foto kost €675,- voor iemand in loondienst en € 900,- voor de ondernemer. Ben je bij ons klant, ontvang je een korting van € 150,00 op dit adviestarief. Na het advies heb je de mogelijkheid om zelf het gewenste financiële product af te sluiten of je kunt de bemiddeling door ons laten verzorgen. Wij zullen dan een vaste prijs opgeven die afhankelijk is van het gekozen financiële product.

Wat krijg ik voor een FinRust Serviceabonnement?

Met het afsluiten van het FinRust Serviceabonnement ben je ook in de toekomst verzekerd van financiële rust. De kosten zijn € 27,50 per maand, inclusief het beheer van alle verzekeringen, hypotheek en financiële producten. De financiële foto van nu is meestal anders dan over een tijdje. Jaarlijks checken wij daarom of er veranderingen zijn in je persoonlijke (financiële) situatie, bij fundamentele wijzigingen stellen wij vervolgens gericht aanpassingen voor. Eens per drie jaar maken we samen een nieuwe foto. Mogelijk moeten jouw pensioen, arbeidsongeschiktheidsverzekering of overlijdensrisicoverzekering op termijn duurzaam gewijzigd worden. Het voorkomt dat doelen niet gehaald worden of risico’s overzien.